אם יש דבר אחד שכל מנהל מכיר מקרוב, זה שהמציאות העסקית לא תמיד מתנהגת לפי התכנון.  לקוחות דוחים תשלומים, ספקים מעלים מחירים, והוצאות בלתי צפויות מופיעות בדיוק כשיתרת המזומנים קטנה בחשבון הבנק. וזה בלי להזכיר מגפות, משברים פיננסיים ומלחמות, מהם חווינו בשפע בשנים האחרונות. 

בתנאים כאלה של חוסר יציבות, ניהול תזרים מדויק הוא לא מותרות אלא תנאי קריטי ליציבות החברה ולצמיחה.

ב- Danoy, כמחלקת כספים חיצונית של ארגונים וסטארטאפים, אחת המשימות שלנו היא לעזור ללקוחותינו לייצר יציבות פיננסית גם בתקופות תנודתיות. אחת האסטרטגיות החשובות שלנו בתהליך הזה מבוסס על שינוי התפיסה לגבי תזרים המזומנים: התזרים הוא לא רק גרף של תשלומי ההוצאות מול גביית ההכנסות בתקופת זמן מסויימת, אלא משמש כמערכת התרעה מוקדמת.

הנה כמה מהדרכים שבהן אנחנו משתמשים בתזרים בתור כלי מדידה והתרעה שמוביל ליציבות הארגון:

• צפי שבועי ודינמי, לא רק חודשי: אנו עוקבים אחר התזרים באופן עיתי בהתאם לאופי החברה ולעיתים ברזולוציה שבועית וכך מסוגלים לזהות חריגות בזמן ולפעול מיד – לדחות הוצאה, להקדים גבייה או לשנות סדרי עדיפויות.
  
  
• חיזוי תרחישים שונים: לעיתים אנו יוצרים תרחישים שיכולים להשפיע על התזרים, וכך ליצור מראש מנגנוני הגנה. לדוגמה, מה אם אם לקוח גדול יאחר בתשלום? מה אם מחיר חומרי הגלם יעלה? מה אם המכירות ירדו? מה אם המיסים בארץ היעד של החברה יעלו? יצירת תרחישים כאלו מאפשרת לנו להיערך מראש עם פתרונות שנציע להנהלה, ולא לחפש אותם ברגע האחרון.
  
  
• הבנה של כמה מזומן קפוא בתוך העסק:  מלאים גדולים מדי, חובות של לקוחות  והשקעות עודפות בציוד או כוח אדם, כל אלה מקפיאים מזומנים שיכולים לשמש את החברה טוב יותר. ניטור מתמיד של משאבי החברה, התחייבויותיה וצרכיה האמיתיים מאפשר לנו להבין כמה מזומן החברה באמת צריכה, ולנתב את יתרת המזומן למקום שיכול לייצר תועלת אמיתית לחברה.
  
  
• חיזוק הקשר בין תזרים לאסטרטגיה:  תזרים בריא הוא לא מטרה בפני עצמה, הוא הבסיס לתכנון קדימה: גיוס עובדים, השקעה בשיווק או פיתוח מוצר. כשהנהלה מקבלת נתונים על התזרים בזמן אמת, היא יכולה להבין טוב יותר את משאבי החברה וצרכיה ולקבל החלטות מחושבות באופן אפקטיבי יותר.
  
  

ב- Danoy אנחנו הופכים את הנתונים הפיננסיים למערכת ניווט שמראה לא רק איפה אתם עומדים, אלא גם איך ממשיכים קדימה, בביטחון ובדיוק. אם גם אתם רוצים לייצר לארגון שלכם יציבות שמבוססת על נתוני אמת – דברו איתנו.